お客さま本位の取組の一層の強化に向けて「お客さま本位の業務運営方針」を定めることで、どのような局面においても、お客さま本位で行動し、事業を行ってまいります。

• コンサルティング開始時にヒアリングシートを用いた面談実施を行っております。

• お客さまに伺った内容を商談メモに記録しながら、お客さまのご意向や状況を確認します。ご提案理由等をいつでもお客さまと確認できる取組を推進しています。

• お客さまのライフプランを実現する上での様々なニーズにお応えできるようサービスの拡充に努めてまいります。

• パンフレット、設計書、重要事項説明書（注意喚起情報）、契約概要等の記載事項に関しては、分かりやすい言葉を用いての説明を心がけます。

• 外貨建保険や変額保険等の市場リスクが存在する商品については、お客さまの年齢、投資知識・経験等に照らし、商品内容や仕組み、リスク等について適切かつ丁寧な説明を行うよう心がけます。また、お申し込み時には、保険会社よりお客さまにお電話（「確認コール」）をさせていただき、当該商品に関してお客さまにご負担いただくリスクについて、認識相違がないか確認を行っています。

• 新型コロナウイルス感染症の拡大している状況においては、お客さまからのご要望に応じて非対面による面談を提供いたします。

• ご契約後も毎年保障内容の確認に役立つレポートを保険会社よりお届けし、情報・サービスの提供を努め、適切なアフターフォローを行います。

• お客さまのご意向に沿った商品の提案及び販売を行っているか、定期的なモニタリング及び記録保管を実施し、適切に把握・管理するため業務管理責任者を置き、当社理念に反した契約がないかどうかの状況を検証します。

• 研修等を通じ、保険商品、経済状況、利益相反、IT 技術等に関する知識・スキルの強化を図り、保険募集に係る金融全般のサービスの質を高め、「お客さま本位」の考え方・行動を浸透させてまいります。

• 契約前締結書面を用いて、お客さまに十分に理解できるよう負担となる手数料等の詳細情報を提供しております。

• ご相談・お問い合わせについては原則無償ですが、弊社ホームページに記載のとおり、有料のコンサルティングもございます。有料の場合は予めお客様に通知したうえで、明確な料金体系を書面にてお示しをいたします。また、有料セミナーの場合も同様とさせていただきます。

• お客さまから頂いたお声は真摯に受け止め、全て社内で共有を行い、お客さま本位の業務運営に活かしてまいります。また、私たちに対する期待やお褒めの言葉を全社員で共有しています。

• 毎月 1 回の社内定期研修、コンプライアンス研修及び理解度を確認するテスト等（半期に一度）の実施を行っております。絶えず最新の情報・知識の習得に励み、総合的金融アドバイザーとしての能力と人格の研鑽に努めます。

• 募集活動に従事する者は、MDRT（※）会員資格及びファイナンシャルプランナー資格を有することを推奨しており、専門性の高い知識のもと幅広い情報提供とわかりやすい説明に努めます。